Zürcher Kantonalbank mit bexio verbinden (bLink)

Die Zürcher Kantonalbank (ZKB) verbinden Sie über bLink mit bexio. Sie klicken in bexio auf «E-Banking verbinden», melden sich bei der ZKB an, bestätigen mit photoTAN und erteilen bexio die Rechte für Kontoinformationen und Zahlungen. Aus bexio übermittelte Zahlungen müssen Sie bei der ZKB zuerst bestätigen und danach freigeben, erst dann führt die Bank sie aus.

Voraussetzungen

Die ZKB nennt für die Softwareanbindung via API drei Dinge: Zugang zum eBanking, die notwendigen Vollmachten und eine Software, die als bLink-Teilnehmer zugelassen ist. Laut ZKB ist die Nutzung der Anbindung kostenlos. Für die Abwicklung von Zahlungsaufträgen können Kosten anfallen, die ZKB verweist dafür auf ihre Preisübersicht für Firmenkunden. Was bLink ist, erklärt der Beitrag bLink erklärt: die Bankschnittstelle für bexio.

In bexio muss das ZKB-Konto angelegt sein, bevor Sie es verbinden. Sie erstellen es im Bereich «Banking».

Die bexio-Hilfe weist ausserdem darauf hin, bLink im eBanking vor der Migration zu aktivieren. Sollte sich bLink bei Ihnen nicht aktivieren lassen, verweist die Hilfe auf ein Merkblatt der ZKB zum Datenbezug über API. Nutzten Sie bisher eine ältere Anbindung, klären Sie mit der ZKB oder dem bexio-Support, ob für Ihr Konto eine Umstellung nötig ist.

Schritt für Schritt: Verbindung herstellen

1. Öffnen Sie in bexio «Banking», gehen Sie zum ZKB-Konto und klicken Sie auf «E-Banking verbinden».
2. Im Dialog klicken Sie auf «Zur Zürcher Kantonalbank». bexio leitet Sie ins eBanking der ZKB weiter.
3. Melden Sie sich mit Benutzername und Passwort an. Scannen Sie die Grafik (photoTAN) mit der ZKB-App oder dem Lesegerät und geben Sie die TAN ein.
4. Akzeptieren Sie die Nutzungsbedingungen für Softwareanbindungen via API.
5. Auf der nächsten Seite vergeben Sie die Rechte, dass Kontoinformationen und Zahlungen an bexio übermittelt werden dürfen. Prüfen Sie die Angaben der Softwareanbindung genau.
6. Bestätigen Sie die Softwareanbindung ein zweites Mal mit der photoTAN-Grafik.
7. Klicken Sie auf «Weiter». Sie gelangen zurück zu bexio, im eBanking werden Sie automatisch abgemeldet.
8. Verknüpfen Sie das ZKB-Konto mit einem bestehenden oder neuen bexio-Bankkonto. Konten, die Sie in bexio nicht brauchen, markieren Sie mit «Dieses Bankkonto in bexio ignorieren». Jedes Konto muss verknüpft oder ignoriert sein.

Transaktionen abholen

bexio holt Transaktionen laut Hilfe automatisch über Nacht ab. Zusätzlich lösen Sie den Abruf mit «Transaktionen abholen» aus. Ein Duplikatsfilter verhindert, dass dieselbe Transaktion zweimal importiert wird.

Für ältere Daten klicken Sie unter «Banking» neben «Transaktionen abholen» auf den kleinen Pfeil und legen einen «Datumsbereich» fest. Bei der ZKB nennt die Hilfe dafür sieben Tage in die Vergangenheit. Für weiter zurückliegende Zeiträume lassen Sie bei der Bank eine Datei (zum Beispiel camt.053) mit allen gewünschten Transaktionen erstellen und laden sie in bexio über «Banktransaktionen importieren» hoch. Den Ablauf beschreibt der Beitrag Kontoauszüge manuell in bexio importieren.

Zahlungen übermitteln und freigeben

Bei der ZKB gehören drei Schritte zusammen: in bexio erfassen und übermitteln, im eBanking bestätigen, im eBanking freigeben.

In bexio erfassen und übermitteln

Zahlungsausgänge erfassen Sie am besten über die Lieferantenrechnung oder direkt unter «Banking» mit «Neuer Zahlungsausgang». Danach erscheinen sie unter «Zahlungsausgänge anzeigen». Wählen Sie die offenen Zahlungen aus und klicken Sie auf «Zahlungen übermitteln». Das allgemeine Vorgehen steht im Beitrag Zahlungen aus bexio an die Bank übermitteln.

Im eBanking bestätigen

Nach der Übermittlung müssen Sie die Zahlungen laut Hilfe zwingend im eBanking bestätigen. Der eigene bexio-Beitrag zu den ZKB-Zahlungen beschreibt den Weg so:

1. Öffnen Sie im eBanking «Konto & Zahlungen» → «Datentransfer» → «Bestätigung».
2. Klicken Sie unter dem Auftrag auf die übermittelten Dateien und dann auf «von bexio».
3. In einem neuen Fenster bestätigen Sie die Zahlungen definitiv.
4. Scannen Sie zur Sicherheit mit der Access App die Grafik und bestätigen Sie.

Die bexio-Hilfe nennt den Menüpunkt nicht an allen Stellen gleich: In der Anleitung zur Verbindung steht «Zahlungen» statt «Datentransfer». Zeigt Ihr eBanking andere Bezeichnungen, folgen Sie der Anzeige der ZKB.

Im eBanking freigeben

Bestätigte Zahlungen stehen unter «Freigeben & Bearbeiten» zur Freigabe bereit. Markieren Sie das Kästchen der Zahlung und wählen Sie «Freigeben». Die ZKB führt die Zahlung dann zum angegebenen Ausführungsdatum aus. Haben Sie eine Zahlung versehentlich falsch erfasst und bestätigt, machen Sie das mit «Löschen» rückgängig. Eine grüne Meldung zeigt nach der Freigabe die erfolgreiche Ausführung an.

Die ZKB beschreibt dieses Vorgehen auch auf ihrer Seite zur Anbindung via API: Aufträge senden Sie aus der Software und geben sie im eBanking frei, bevor sie ausgeführt werden. Dort können Sie Aufträge bei Bedarf korrigieren oder löschen.

Verbindung trennen

Trennen Sie die Verbindung in bexio über die drei Punkte neben «Transaktionen abholen» und bestätigen Sie den Dialog. Bereits importierte Transaktionen bleiben sichtbar, und die Verbindung lässt sich später wieder herstellen. Entfernen Sie die Berechtigung zusätzlich im eBanking der ZKB. Laut bexio-Hilfe finden Sie sie unter «Service & Kontakte» → «Zusatzfunktionen verwalten» → «Softwareanbindungen». Dort löschen Sie die Rechte, die Sie bexio erteilt haben.

Typische Stolpersteine

• Zahlung wird nicht ausgeführt: Prüfen Sie, ob Sie die Zahlung im eBanking nur bestätigt oder auch freigegeben haben. Beides ist nötig.
• Keine Transaktionen sichtbar: Direkt nach der Verbindung steht die Schnittstelle erst ab dem Folgetag bereit. Weitere Gründe beschreibt der Beitrag Banktransaktionen kommen nicht an.
• Mehrere Verträge: Ein bexio-Konto verbindet sich immer nur mit einem ZKB-Vertrag.
• Mehrfach übermittelt: bexio prüft laut Hilfe nicht, ob Sie eine Zahlung bereits übermittelt haben. Übermitteln Sie bereits übermittelte Zahlungen nicht ein weiteres Mal.

Häufige Fragen

Muss ich Zahlungen im eBanking noch einmal freigeben?

Ja. Die Hilfe hält fest, dass Zahlungen bei der ZKB nach der Übermittlung im eBanking bestätigt und freigegeben werden müssen. Erst die Freigabe löst die Zahlung zum Ausführungsdatum aus.

Wie lange dauert die Einrichtung?

Die bexio-Hilfe nennt keine Dauer. Die ZKB schreibt, die Aktivierung der Softwareanbindung im eBanking erfolge innert weniger Minuten. Nach der Verbindung können Sie die Schnittstelle laut bexio-Hilfe ab dem folgenden Tag nutzen.

Kann ich die Rechte für bexio wieder entziehen?

Ja. Die Hilfe beschreibt den Weg im eBanking über «Softwareanbindungen». Die ZKB schreibt zudem, dass Sie Datenfreigaben im eBanking jederzeit selbst löschen können.

Fazit

Die ZKB-Anbindung ist schnell hergestellt: anmelden, mit photoTAN bestätigen, Rechte vergeben, Konten verknüpfen. Die Besonderheit liegt bei den Zahlungen. Sie übermitteln in bexio, bestätigen und geben im eBanking frei. Wer diese zwei Stufen kennt, vermeidet liegen gebliebene Zahlungsaufträge.