UBS mit bexio verbinden: bLink Schritt für Schritt

Ihr UBS-Konto verbinden Sie über bLink mit bexio. Sie aktivieren zuerst im UBS E-Banking den camt.053-Kontoreport, klicken in bexio auf «E-Banking verbinden» und bestätigen den Zugriff mit der Access App. Danach holt bexio die Transaktionen jede Nacht ab. Wer die Verbindung nicht nutzen kann oder will, importiert die Kontoauszüge von Hand.

Was bLink bei der UBS bedeutet

bLink ist laut UBS eine Plattform von SIX, über die Buchhaltungssoftware auf UBS-Konten zugreift. Sie geben den Zugriff nur für einen Softwareanbieter Ihrer Wahl frei und können ihn jederzeit entziehen. UBS beschreibt zwei Dienste: Die Software liest Kontodaten für den Abgleich, und sie erfasst Zahlungsaufträge, die Sie im E-Banking nur noch freigeben. Laut UBS ist die Dienstleistung im Rahmen des Digital-Banking-Vertrags kostenlos. Was bLink allgemein ist und welche Banken es nutzen, erklärt der Beitrag bLink erklärt: die Bankschnittstelle für bexio.

Voraussetzungen

• Sie haben einen Digital-Banking-Vertrag der UBS und kennen die Vertragsnummer.
• Die UBS Access App ist aktiviert.
• Das UBS-Konto ist in bexio angelegt.
• Im E-Banking ist ein camt.053-Kontoreport (Tagesende) für jedes zu verbindende Konto aktiv.

Ein Vertrag lässt sich jeweils nur mit einem bexio-Konto verbinden.

Schritt für Schritt

1. Bankkonto in bexio anlegen

Erstellen Sie Ihr UBS-Konto in bexio unter «Banking». Erst danach können Sie es mit dem E-Banking verknüpfen.

2. camt.053-Kontoreport im E-Banking aktivieren

1. Öffnen Sie im UBS E-Banking unter «Zahlungen» die «Report-Einstellungen».
2. Prüfen Sie, ob ein camt-Kontoreport aktiviert ist. Bei einem camt.053-Report kontrollieren Sie über «Details» die Einstellungen und passen sie über «Bearbeiten» an die Vorgaben der bexio-Hilfe an.
3. Besteht ein camt.052- oder camt.054-Report, löschen Sie ihn und richten Sie einen camt.053-Report ein. Verwenden Sie dafür «Neuen Report bestellen».
4. Wählen Sie die Konten aus, für die der Report gelten soll, und speichern Sie.

Die Anpassungen gelten laut Hilfe auf Kontoebene. Bei mehreren E-Banking-Verträgen wirken sie für alle. Aktivieren Sie den Report erst jetzt, entstehen die Dateien über Nacht. Sie stehen dann am nächsten Tag bereit. Erscheint der Knopf «Neuen Report bestellen» nicht, wenden Sie sich an den UBS-Support. Die Telefonnummer steht in der bexio-Hilfe.

3. Schnittstelle in bexio verbinden

1. Öffnen Sie in bexio den Bereich «Banking», gehen Sie zum UBS-Konto und klicken Sie auf «E-Banking verbinden».
2. Klicken Sie im Dialog auf «Zur UBS» und identifizieren Sie sich mit der Digital-Banking-Vertragsnummer.
3. Bestätigen Sie in der Access App. Zwei aufeinanderfolgende Bestätigungen sind nötig.
4. Aktivieren Sie die Bankbeziehung zwischen UBS und bexio und klicken Sie auf «Weiter».
5. Bestätigen Sie im E-Banking, dass Zahlungsinformationen und Zahlungen mit bexio geteilt werden dürfen, und klicken Sie wieder auf «Weiter».
6. Klicken Sie auf «Verbinden». bexio öffnet sich automatisch.
7. Verknüpfen Sie das UBS-Konto mit einem bestehenden oder neuen bexio-Bankkonto. Konten, die Sie in bexio nicht brauchen, markieren Sie mit «Dieses Bankkonto in bexio ignorieren». Jedes Konto muss verknüpft oder ignoriert sein.

bexio spielt danach die verfügbaren Transaktionen ein und zeigt, wie viele abgeholt wurden.

Eckdaten der UBS-Anbindung

Rückwirkend abholen und Lücken schliessen

Um ältere Transaktionen zu holen, klicken Sie unter «Banking» neben «Transaktionen abholen» auf den kleinen Pfeil und legen einen «Datumsbereich» fest. Pro Abfrage sind fünf Tage möglich. Für 60 Tage sind es zwölf Abfragen. Die Hilfe empfiehlt, einmal pro Woche rückwirkend abzuholen, damit nichts fehlt. Ein Duplikatsfilter verhindert doppelte Importe. Für längere Zeiträume nutzen Sie den manuellen Import.

Zahlungen übermitteln

Zahlungsausgänge erfassen Sie am besten über die Lieferantenrechnung oder unter «Banking» mit «Neuer Zahlungsausgang». Das Zahlungsdatum darf nicht in der Vergangenheit liegen und höchstens 60 Tage in der Zukunft. Danach wählen Sie unter «Zahlungsausgänge anzeigen» die offenen Zahlungen aus und klicken auf «Zahlungen übermitteln». Zusätzlich visieren Sie den Auftrag im E-Banking, laut Hilfe unter «Zahlungen» → «Erfasste Dateien». Den vollständigen Ablauf beschreibt der Beitrag Zahlungen aus bexio an die Bank übermitteln.

Verbindung verwalten und trennen

Trennen Sie zuerst in bexio, danach im E-Banking. In bexio klicken Sie auf die drei Punkte neben «Transaktionen abholen» und bestätigen die Trennung. Bereits importierte Transaktionen bleiben sichtbar, und die Verbindung lässt sich später wieder herstellen. Im UBS E-Banking finden Sie die Buchhaltungssoftware unter «Produkte» → «Business Software KMU». Nach dem Klick auf das bexio-Logo ändern Sie die Bankbeziehung oder die Konten oder trennen die Verbindung.

Besonderheiten

• Status «Anstehend»: Dieser Status kommt laut Hilfe nur bei UBS vor. Gemeint sind Transaktionen, die noch nicht vollständig verarbeitet sind. Er wechselt meist nach einigen Tagen automatisch auf «nicht abgeglichen».
• Aktivierung nicht möglich: Werden Sie nach der Bestätigung in der Access App aufgefordert, den Support zu kontaktieren, lassen Sie Ihre Konten vom UBS-Digital-Banking-Support für den automatischen Bankenabgleich freischalten.
• Kunden der Credit Suisse: Für die Umstellung gelten eigene Schritte, siehe Von Credit Suisse zu UBS: Umstellung in bexio.

Ausweg: manueller Import

Funktioniert bLink nicht, holen Sie den Kontoauszug selbst:

1. Melden Sie sich im UBS E-Banking an und öffnen Sie unter «Zahlungen» die «Konto- und Transaktionsreporte».
2. Wählen Sie im Filter das richtige Bankkonto und den Reporttyp camt.053.
3. Laden Sie die Dateien über das Download-Symbol herunter.
4. Laden Sie sie in bexio unter «Banking» mit «Banktransaktionen importieren» hoch.

bexio nimmt bis zu 30 camt.053-Dateien oder eine ZIP-Datei mit bis zu 30 Dateien an. Mehr zu Formaten und Ablauf finden Sie im Beitrag Kontoauszüge manuell in bexio importieren.

Häufige Fragen

Funktioniert auch die Access Card?

Nein. Die Hilfe hält fest, dass die Access Card bei diesem Vorgang nicht funktioniert. Die Bestätigung erfolgt über die Access App.

Warum sind keine Transaktionen da?

Häufige Ursachen: Der camt.053-Report fehlt, oder er wurde erst kürzlich aktiviert und die Datei entsteht erst über Nacht. Auch ohne Kontobewegung seit dem letzten Abruf gibt es nichts zu holen. Weitere Gründe nennt die bexio-Hilfe zu fehlenden Transaktionen.

Kann ich mehrere UBS-Verträge verbinden?

Pro bexio-Konto lässt sich nur ein UBS-Vertrag verbinden.

Fazit

Die UBS-Anbindung steht, sobald der camt.053-Report aktiv ist und die Access App den Zugriff bestätigt hat. Danach läuft der Abruf nachts von selbst, Zahlungen visieren Sie weiterhin im E-Banking. Wenn etwas hakt, bleibt der manuelle Import der camt.053-Dateien der verlässliche Weg.