Kontoauszüge manuell in bexio importieren

Manuell importieren Sie Kontoauszüge, indem Sie im E-Banking eine camt.053-Datei herunterladen und in bexio beim Bankkonto über «Banktransaktionen importieren» hochladen. Das funktioniert auch bei Banken ohne Schnittstelle und für Zeiträume, die die Schnittstelle nicht mehr liefert. Für CSV-Dateien beschreibt die Hilfe keinen Import im Bankbereich, MT940 ist eingestellt.

Wann der manuelle Import sinnvoll ist

• Ihre Bank hat keine Schnittstelle zu bexio.
• Die Schnittstelle liefert nicht alles, etwa weil der Abruf nur wenige Tage oder höchstens 60 Tage zurückreicht.
• Sie haben mehrere Verträge bei einer Bank, von denen bexio nur einen direkt anbindet.
• Die Verbindung ist gestört und Sie überbrücken die Zeit.

Auch bei Banken mit Schnittstelle ist der manuelle Import möglich. Für Banken ohne Schnittstelle empfiehlt bexio das Format camt.053 in Version 4 oder 8. Garantieren kann bexio nicht, dass jede Bankdatei vollständig eingelesen wird. Wird die Datei unvollständig gelesen, bleiben nur manuelle Buchungen und manuelle Zahlungsein- und -ausgänge. Den Überblick über die Schnittstellen gibt der Beitrag Bankanbindung in bexio.

Dateiformate im Überblick

Das Glossar der Hilfe beschreibt camt.053 als ISO-Standard für Kontoauszüge, camt.054 als Meldung für Gutschriftsanzeigen, also QR-Gutschriften. MT940 konnte nur den orangen Einzahlungsschein verarbeiten, keine QR-Einzahlungsscheine.

Schritt für Schritt: Datei importieren

1. Datei bei der Bank besorgen. Bestellen Sie, falls nötig, zuerst den elektronischen Kontoauszug. Ohne Abo oder Bestellung stehen bei manchen Banken keine Dateien zum Download bereit. Wählen Sie camt.053 mit Details.
2. Datei herunterladen. Die Wege der Banken stehen im nächsten Abschnitt.
3. In bexio öffnen. Gehen Sie unter «Banking» zum gewünschten Bankkonto und klicken Sie auf «Banktransaktionen importieren».
4. Datei wählen. Klicken Sie auf «Datei auswählen» und wählen Sie die Dateien oder die ZIP-Datei.
5. Importieren. Klicken Sie auf «Banktransaktionen importieren». bexio zeigt danach, wie viele Transaktionen geladen wurden.
6. Saldo prüfen. Der angezeigte Kontostand aktualisiert sich, wenn die Bank den Saldo in der Datei mitliefert.

QR-Gutschriften gleicht bexio auch beim manuellen Import automatisch ab, sofern eine passende Rechnung vorliegt. Wie der Abgleich weiterläuft, zeigt der Beitrag Zahlungseingänge in bexio abgleichen.

So laden Sie die Datei bei häufigen Banken herunter

Die Menünamen können sich bei der Bank ändern. Massgebend ist, was Ihr E-Banking anzeigt.

Zwei Hinweise aus der Hilfe: PostFinance exportiert die Dokumente als ZIP und rät, die ZIP-Datei zu extrahieren und die Dateien einzeln hochzuladen. Und bei mehreren Banken stehen Optionen wie «Alle neuen Daten» (empfohlen) oder «Bereits abgeholte Daten in einem Zeitbereich». Die zweite Variante wählen Sie bei fehlenden Transaktionen in bexio. Details zu einzelnen Banken zeigen die Bankbeiträge, zum Beispiel PostFinance mit bexio verbinden.

Doppelte und fehlende Transaktionen vermeiden

• Dasselbe Format verwenden: Wer für einen Zeitraum verschiedene Formate hochlädt, riskiert Duplikate. Laut Hilfe laden Sie bei dieser Funktion immer dasselbe Format hoch.
• Zeiträume sauber wählen: Laden Sie lückenlos nach, vom Datum der letzten importierten Transaktion an.
• Mit Details wählen: Für Raiffeisen, ZKB, BCV und Valiant empfiehlt die Hilfe ausdrücklich camt.053 mit Details.
• Doppelte bereinigen: Sind trotzdem Duplikate entstanden, hilft der Beitrag Doppelte Transaktionen nach dem Bankimport bereinigen.

CSV und MT940: nur in Kontera

Die bexio-Hilfe beschreibt den Import per CSV und per MT940 ausschliesslich für Kontera. Kontera hat ein eigenes Benutzerkonto und eigene Importfunktionen. Für den CSV-Import verlangt die Hilfe eine Kopfzeile mit Beschriftung, keine weiteren Zeilen vor den Daten, Transaktionen für ein einzelnes Konto und ein Konto in nur einer Währung. Beim MT940-Export aus dem UBS E-Banking nennt die Hilfe den Dateityp «SWIFT MT940 Enriched», den Sie in Kontera hochladen. Wo ein CAMT-Format verfügbar ist, empfiehlt die Hilfe es ausdrücklich, weil es die zuverlässigsten Ergebnisse liefert.

Häufige Fragen

Kann ich eine CSV-Datei meiner Bank in den bexio-Bankbereich laden?

Die Hilfe beschreibt das nicht. Für den Bankbereich nennt sie camt.053, camt.054 und ZIP. Den CSV-Import beschreibt sie nur für Kontera.

Was tue ich, wenn meine Bank kein camt.053 anbietet?

Dann bietet bexio keine alternative Importvariante an. Bleiben nur manuelle Buchungen sowie manuelle Zahlungseingänge und -ausgänge. Fragen Sie zuerst bei Ihrer Bank nach einem camt.053.

Wie viele Dateien kann ich gleichzeitig importieren?

Je nach Bankanleitung bis zu 30 camt.053- oder camt.054-Dateien oder eine ZIP-Datei mit bis zu 30 Dateien.

Fazit

Der manuelle Import ist der verlässliche Notausgang der Bankanbindung. Sie brauchen nur eine camt.053-Datei mit Details und das passende Bankkonto in bexio. Laden Sie immer dasselbe Format hoch und prüfen Sie nach dem Import den Saldo. CSV und MT940 beschreibt die Hilfe nur für Kontera.