Banktransaktionen kommen nicht an: was tun

Kommen keine Banktransaktionen in bexio an, obwohl das Login im E-Banking klappt, kann bei der Bank eine Einstellung fehlen: Der Dateitransfer ist nicht aktiviert oder das Abo für den Kontoauszug nicht bestellt. Wurde er erst kürzlich aktiviert, kann es bis zu zwei Tage dauern. Als Ausweg laden Sie den Kontoauszug als camt.053-Datei im E-Banking herunter und importieren ihn manuell.

Symptome erkennen

Ursachen und Lösungen als Prüfschritte

1. Dateitransfer und Abo bei der Bank prüfen

Der Datenaustausch mit einer Drittsoftware muss bei der Bank eingerichtet sein. Je nach Bank bedeutet das, den Datentransfer zu aktivieren oder ein Abo für den Kontoauszug zu bestellen. Welche Schritte Ihre Bank verlangt, steht im Hilfe-Beitrag der jeweiligen Bank. Eine Übersicht der Banken mit Schnittstelle zu bexio führt dorthin. Sind alle Vorkehrungen getroffen und es klappt trotzdem nicht, wenden Sie sich an den E-Banking-Support Ihrer Bank.

Prüfen Sie ausserdem in bexio, ob Ihr Bankkonto mit der Schnittstelle verknüpft ist. Bei der bLink-Schnittstelle muss jedes Bankkonto entweder mit einem bexio-Bankkonto verknüpft oder ausdrücklich ignoriert sein. Dabei kann nur ein Vertrag mit einem bexio-Konto verbunden werden.

2. Zeit und Kontobewegungen berücksichtigen

Wurde der Dateitransfer erst vor Kurzem aktiviert, kann es bis zu zwei Tage dauern, bis die ersten Transaktionen in bexio ankommen. Gab es seit der letzten Abholung oder seit der Einrichtung keine Bewegungen auf dem Konto, kann bexio nichts Neues empfangen. Warten Sie die nächste Gutschrift oder Belastung ab und versuchen Sie es am Tag danach erneut. Über die bLink-Schnittstelle holt bexio die Transaktionen laut Hilfe automatisch über Nacht ab.

3. Zeitraum mit dem Datumsbereich festlegen

bexio kann Transaktionen standardmässig bis zu 60 Tage rückwirkend importieren. Das gilt nicht für jede Bank. Der Button zum Abholen lädt laut Hilfe die letzten 10 Tage, alles darüber hinaus holen Sie über den «Datumsbereich». Sie finden ihn im Bereich «Banking» neben «Transaktionen abholen» hinter dem kleinen Pfeil. bexio prüft dann auch Kontoauszüge neu, die im E-Banking schon als abgeholt oder gelesen markiert sind.

Es kann auch sein, dass die Bank ältere Transaktionen gar nicht elektronisch bereitstellt. Viele Banken liefern Kontoauszüge erst ab dem Abonnier-, Aktivierungs- oder Bestelldatum. Eine Datei mit allen Transaktionen ab einem gewünschten Zeitpunkt kann die Bank aber in der Regel erzeugen. Diese importieren Sie manuell (Schritt 5).

Keine Sorge vor Doppelten: Auf der bLink-Schnittstelle sperrt ein Duplikatsfilter laut Hilfe den doppelten Import derselben Transaktion. Was zu tun ist, wenn trotzdem Duplikate auftauchen, steht in Doppelte Transaktionen nach dem Bankimport bereinigen.

4. Dateiformat kontrollieren

Hat Ihr E-Banking ein Dateiformat für den Abgleich eingestellt, das bexio nicht verarbeiten kann, müssen Sie es bei Ihrer Bank ändern lassen. Die Hilfe nennt dazu:

• camt.053: der Kontoauszug im ISO-Standard. Geht über die Schnittstelle und per manuellem Upload.
• camt.054: Gutschriftsanzeigen für QR-Zahlungen.
• camt.052: Mit der bLink-Schnittstelle nicht nutzbar, weil die nötigen Informationen für den automatischen Abgleich fehlen.
• MT940: eingestellt. Ein manueller Import ist nicht möglich. Verlangen Sie bei der Bank das camt.053.
• PDF: nicht importierbar.

Welches Format bei welcher Bank optimiert ist, listet die Hilfe. So nennt sie etwa für die Zürcher Kantonalbank camt.053 mit Details. Verwenden Sie dieses Format für den manuellen Upload.

5. Manueller Import als Ausweg

1. Laden Sie in Ihrem E-Banking den elektronischen Kontoauszug im Format camt.053 herunter.
2. Öffnen Sie in bexio das Banking und das gewünschte Bankkonto.
3. Klicken Sie auf «Banktransaktionen importieren».
4. Wählen Sie über «Datei auswählen» Ihre Datei. Möglich sind bis zu 30 camt.053- oder camt.054-Dateien oder eine ZIP-Datei mit bis zu 30 solchen Dateien.
5. Bestätigen Sie mit «Banktransaktionen importieren».

Danach sehen Sie, wie viele Transaktionen geladen werden. Der Kontostand aktualisiert sich, wenn die Bank ihn in der Datei mitliefert. QR-Gutschriften werden auch beim manuellen Import automatisch abgeglichen. Mehr zum Abgleich lesen Sie in Bankabgleich findet die Zahlung nicht. Grundlagen der Anbindung erklärt Bankanbindung in bexio: Kontoauszüge automatisch einlesen.

6. Verbindung trennen und neu herstellen

Wenn Sie die Verbindung zum E-Banking trennen, bleiben bereits importierte Transaktionen in bexio sichtbar. Sie können die Verbindung jederzeit neu herstellen. Bei PostFinance kann das laut Hilfe erst wieder möglich sein, wenn im E-Banking neue, noch nicht abgeholte Transaktionen bereitstehen.

Hinweis für Kontera-Nutzer

In Kontera landen Transaktionen aus Bankdateien zuerst in der CAMT Inbox. Aktivieren Sie das Bank-Addon (CAMT.053 / Bank) unter «Einstellungen» → «Addons», dann erscheint unter «Importieren» der Punkt «CAMT Inbox». Dort wählen Sie die Dateien aus und importieren die Transaktionen. Für Amnis, Berner Kantonalbank und Zürcher Kantonalbank importiert Kontera täglich automatisch, erstmals am Folgetag gegen 07:00 Uhr. Die Verbindung richten Sie unter «Banken» → «Bankverbindungen» ein.

Kontera zeigt beim Verbinden einer Bank die Datenqualität des Providers an. Bei niedriger Qualität sind Beschreibungen verallgemeinert, Fremdwährungen nicht immer als solche ausgewiesen und Sammelbuchungen nicht immer aufgelöst. Eine Datei, die Kontera nicht verarbeiten kann, erscheint mit Warnung in der CAMT Inbox. Melden Sie sie dem Support.

Wann der bexio-Support weiterhilft

Hilft keiner der Punkte, wenden Sie sich an den Support von bexio. Geben Sie Bank, Verbindungsart, Zeitraum der fehlenden Transaktionen und ein Beispiel an. Auch bei UBS-Konten mit dem Status «Anstehend» ist der Support zuständig, wenn der Status nicht nach einigen Tagen auf «nicht abgeglichen» wechselt. Probleme mit dem Dateiformat klärt die Bank.

Häufige Fragen

Wie weit zurück kann bexio Transaktionen laden?

Standardmässig bis zu 60 Tage, bei manchen Banken weniger. Für ältere Bewegungen lassen Sie sich von der Bank eine Datei erzeugen und importieren sie manuell.

Was ist der Unterschied zwischen camt.053 und camt.054?

camt.053 ist der elektronische Kontoauszug. camt.054 übermittelt Gutschriftsanzeigen, vor allem für QR-Zahlungen.

Gehen Transaktionen verloren, wenn ich die Verbindung trenne?

Nein. Bereits importierte Transaktionen bleiben in bexio sichtbar.

Fazit

Fehlen Banktransaktionen, prüfen Sie zuerst Dateitransfer und Kontoauszug-Abo bei der Bank, dann Wartezeit und Kontobewegungen, schliesslich Zeitraum und Dateiformat. Mit dem «Datumsbereich» holen Sie ältere Transaktionen nach. Bleibt die Schnittstelle stumm, überbrückt der manuelle Import einer camt.053-Datei die Lücke.