Valiant und Kantonalbanken mit bexio verbinden

Valiant, Aargauische Kantonalbank (AKB), Schwyzer Kantonalbank (SZKB), Zuger Kantonalbank (ZugerKB), Freiburger Kantonalbank (FKB), Banque Cantonale Vaudoise (BCV), Banque Cantonale du Jura (BCJ), Thurgauer Kantonalbank (TKB) und St.Galler Kantonalbank (SGKB) haben laut bexio-Hilfe eine direkte Schnittstelle zu bexio. Die Verbindung läuft bei allen über «E-Banking verbinden». Unterschiede gibt es bei der Anmeldung, den Vorarbeiten im E-Banking und der Freigabe von Zahlungen.

Die drei Wege im Überblick

1. Schnittstelle über bLink: Sie melden sich bei Ihrer Bank an und erlauben bexio den Zugriff. Was bLink ist, erklärt der Beitrag bLink erklärt: die Bankschnittstelle für bexio.
2. Bankeigene Direktanbindung: Bei BCV und SGKB beschreibt die Hilfe eine eigene Anleitung, ohne bLink zu nennen. Aus Sicht von bexio läuft die Verbindung trotzdem über «E-Banking verbinden».
3. Manueller Import: Sie laden die Kontoauszüge im E-Banking herunter und importieren sie in bexio. Das geht bei jeder Bank.

So läuft die Verbindung bei allen ab

1. Legen Sie das Bankkonto in bexio unter «Banking» an.
2. Erledigen Sie die Vorarbeiten im E-Banking (siehe unten).
3. Klicken Sie beim Konto auf «E-Banking verbinden». Ein Dialog leitet Sie zur Bank weiter, etwa mit «Zur Valiant», «Zur TKB» oder «Zur BCJ».
4. Melden Sie sich bei der Bank an und bestätigen Sie mit der Methode Ihrer Bank.
5. Erlauben Sie bexio den Zugriff. Bei Valiant, AKB, SZKB und ZugerKB setzen Sie dazu bei allen drei Punkten den Haken, damit Kontoinformationen abgeholt und Zahlungen übermittelt werden dürfen. Bei BCJ, TKB und SGKB klicken Sie auf «Bestätigen».
6. Verknüpfen Sie die Bankkonten mit bexio-Bankkonten oder markieren Sie sie mit «Dieses Bankkonto in bexio ignorieren». Jedes Konto muss verknüpft oder ignoriert sein.

Danach steht «Transaktionen abholen» statt «E-Banking verbinden» beim Konto. Bei acht der neun Banken nennt die Hilfe einen nächtlichen Abruf, die Daten stehen am Folgetag bereit. Nur bei der BCV fehlt diese Angabe. Ein Duplikatsfilter verhindert doppelte Importe. Ältere Transaktionen holen Sie über den «Datumsbereich» neben «Transaktionen abholen».

Die Banken im Vergleich

Besonderheiten je Bank

Valiant: Die Transaktionsdaten stehen laut Hilfe nur ab dem Datum der ersten Verbindung via bLink zur Verfügung. Rückwirkend holen Sie bis zu 60 Tage. Zahlungsaufträge lassen sich erst übermitteln, nachdem Sie mindestens einmal erfolgreich Transaktionen empfangen haben. Mehrere bexio-Konten mit einem Valiant-Vertrag zu verbinden, ist aus Sicherheitsgründen nicht möglich.

AKB: Die nötigen Einstellungen im E-Banking nennt die Bank unter «Prozess für die Anbindung» auf ihrer Seite zu bLink, die bexio-Hilfe verlinkt sie. Rückwirkend sind bis zu 60 Tage möglich.

SZKB: Vorab müssen Sie nichts tun, ausser einen gültigen E-Banking-Vertrag mit dem Verfahren «SZKB Secure» zu haben. Ist der Vertrag dafür noch nicht eingerichtet, wenden Sie sich an das Kundenzentrum der SZKB.

ZugerKB: Der Ablauf entspricht dem der AKB: bLink im E-Banking aktivieren, Zugriff für bexio erlauben, zweimal mit photoTAN oder der Access App bestätigen.

FKB: Damit Zahlungen bei der Bank ankommen, aktivieren Sie im E-Banking unter «Einstellungen» die «Erweiterte Zahlungsfunktion» und dort «Zahlungsdatei senden». Übermittelte Dateien geben Sie unter «Zahlungen» in der «Massenverarbeitung» frei oder löschen sie. Ist der Button «Zahlungsauftrag übermitteln» ausgegraut, ist die Schnittstelle nicht verbunden, und Sie können nur eine pain.001-Datei herunterladen.

BCV: Hier sind die meisten Vorarbeiten nötig. Im E-Banking BCV-net aktivieren Sie unter «Einstellungen» im Reiter «CAMT» das Format CAMT53 mit täglicher Auslieferung. Unter «Einstellungen» → «Externe Verbindungen» → «Anpassen» erlauben Sie der Buchhaltungssoftware den Zugriff. Für Zahlungsdateien muss im Register «Sicherheit» der Zahlungsdatentransfer aktiv sein. Beim Verbinden haben Sie drei Minuten für die Authentifizierung, danach bricht der Vorgang ab. Beim ersten Mal importiert bexio die Transaktionen der letzten 10 Tage. Um die Funktion «Automatischer Dateitransfer» zu nutzen, melden Sie ein früher verbundenes BCV-Konto laut Hilfe zuerst in bexio ab und verbinden es neu.

BCJ: Nach dem Login erlauben Sie bexio mit «Bestätigen» den Zugriff. Die Synchronisierung läuft jede Nacht, «Transaktionen abholen» startet sie bei Bedarf von Hand. Ist die Schnittstelle nicht verbunden, bleibt nur der Download einer pain.001-Datei.

TKB: Setzen Sie vor der ersten Verbindung bei der TKB alle Transaktionen auf «gelesen», damit nicht Jahre alter Bestand in bexio landet. Laden Sie dazu unter «Daten herunterladen» alle ungelesenen Dateien herunter. Übermittelte Zahlungen signieren Sie in OLIVIA unter «Zahlungen» → «Freigabe Zahlungen».

SGKB: Das Zahlungsdatum darf nicht in der Vergangenheit liegen und höchstens 60 Tage in der Zukunft. Sonst lässt sich die Zahlung nicht übermitteln. Ist das Login erfolgreich, aber noch nichts sichtbar, kommen die Transaktionen am Folgetag. Die Hilfe empfiehlt, einmal pro Woche rückwirkend abzuholen.

Zahlungen: Übermitteln ist nicht Ausführen

Bei allen neun Banken müssen Sie Zahlungen nach der Übermittlung aus bexio im E-Banking bestätigen, freigeben oder signieren, bevor die Bank sie zum gewählten Datum ausführt. Wie Sie Zahlungen erfassen und übermitteln, zeigt der Beitrag Zahlungen aus bexio an die Bank übermitteln. Ist die Schnittstelle nicht verbunden, bleibt nur der Download der pain.001-Datei, die Sie im E-Banking hochladen.

Manueller Import als Ausweg

Funktioniert die Schnittstelle nicht, laden Sie den Kontoauszug als camt.053 herunter und importieren ihn mit «Banktransaktionen importieren». Bei Valiant finden Sie ihn im E-Banking unter «Kontobewegungen exportieren», Format «camt.053 (XML-Format)», mit «Jetzt herunterladen». Bei der BCV öffnen Sie den Reiter «E-Dokumente» und wählen «CAMT». bexio nimmt bis zu 30 Dateien oder eine ZIP-Datei mit bis zu 30 Dateien an. Für andere Banken gilt dasselbe Prinzip, siehe Kontoauszüge manuell in bexio importieren.

Häufige Fragen

Meine Bank steht nicht in dieser Liste. Gibt es sie trotzdem?

Möglicherweise. Die bexio-Hilfe führt mehr als 50 weitere Banken mit bLink-Schnittstelle auf, darunter Berner, Luzerner und Basler Kantonalbank sowie die WIR Bank. Die aktuelle Liste steht in der Hilfe unter «Suchst du deine Bank?».

Warum sehe ich nach dem Verbinden keine Transaktionen?

Häufig fehlen Bewegungen seit dem letzten Abruf, oder die Daten stehen erst am Folgetag bereit. Weitere Ursachen beschreibt der Beitrag Banktransaktionen kommen nicht an.

Kann ich einen Vertrag mit mehreren bexio-Konten verbinden?

Nein. Laut Hilfe verbindet bexio den gesamten E-Banking-Vertrag mit einem bexio-Konto. Bei Valiant ist das ausdrücklich aus Sicherheitsgründen so. Bei der BCV nennt die Hilfe dazu nichts.

Fazit

Die neun Banken folgen demselben Grundmuster: Konto anlegen, «E-Banking verbinden», anmelden, Zugriff erlauben, Konten verknüpfen. Prüfen Sie vor dem Start die Vorarbeiten Ihrer Bank, besonders bei BCV, FKB und TKB. Planen Sie die Freigabe der Zahlungen im E-Banking fest ein.