Von Credit Suisse zu UBS: Umstellung in bexio

Beim Transfer von der Credit Suisse zur UBS erhalten Sie ein neues UBS-Konto mit neuer IBAN. In bexio legen Sie dafür ein neues Bankkonto an, stellen Standard-Bankkonten und offene Dokumente um, verbinden das UBS-Konto und buchen den Saldo manuell um. Das bestehende Credit-Suisse-Konto bleibt in bexio für die alten Buchungen erhalten.

Hintergrund und Stand

Die bexio-Hilfe nennt den Beginn des Transfers im März 2025 und weitere Wellen bis ins erste Quartal 2026. Die UBS hat am 18. März 2026 den Abschluss der Migration der Kundschaft mit Buchungsort Schweiz gemeldet. Die Bankbeziehungen wurden gebündelt zu unterschiedlichen Zeitpunkten übertragen, die UBS informierte die Kunden vorab per Post. Dieser Beitrag hilft Ihnen, die Umstellung in bexio sauber nachzuziehen oder zu prüfen. Laut Hilfe führt die UBS für eine Übergangszeit Massnahmen ein, die Zahlungen weiterleiten. Wie lange diese gelten, nennt die Hilfe nicht.

Vorbereitung

Warten Sie, bis Sie Zugang zum neuen UBS-Konto haben. Die Hilfe warnt ausdrücklich: Ohne Zugang sollten Sie die folgenden Schritte noch nicht ausführen. Notieren Sie sich die neue IBAN, den Zeitpunkt der Kontoeröffnung und den Saldo des alten Kontos.

Schritt für Schritt in bexio

1. Neues Bankkonto anlegen

Erfassen Sie im Bereich «Banking» ein neues Bankkonto. Wählen Sie die Option «Neues Buchhaltungskonto erstellen und mit Bankkonto verbinden». Beim bestehenden Credit-Suisse-Konto passen Sie die IBAN nicht an. Die interne Bezeichnung dürfen Sie ändern, damit Sie die Konten auseinanderhalten. Bewegungen, die noch auf dem Credit-Suisse-Konto anfallen, verbuchen Sie weiter wie gewohnt, über den Banking-Abgleich oder mit manuellen Buchungen.

2. UBS-Konto verbinden

Sobald Sie Zugang haben, verbinden Sie das UBS-Konto über bLink. Die einzelnen Schritte, inklusive des camt.053-Reports im E-Banking, beschreibt der Beitrag UBS mit bexio verbinden.

3. Verkauf umstellen

Stellen Sie unter «Einstellungen» → «Alle Einstellungen» → «Funktionen & Module» → «Rechnungen» das Standard-Bankkonto für eingehende Zahlungen auf das UBS-Konto um. Gehen Sie noch nicht versendete Rechnungen durch und wechseln Sie in den «Einstellungen» der Rechnung auf das neue Bankkonto. Prüfen Sie in der Vorschau, dass die neue Bankverbindung erscheint. Falls die Angaben auf dem Einzahlungsschein nicht stimmen, hilft der Beitrag Falsche Bankverbindung auf der QR-Rechnung.

4. Lieferantenrechnungen umstellen

Ändern Sie unter «Alle Einstellungen» → «Funktionen & Module» → «Lieferantenrechnung» das Standard-Bankkonto für ausgehende Zahlungen. Bei noch nicht bezahlten Lieferantenrechnungen löschen Sie, falls vorhanden, die bestehende Zahlung und erfassen eine neue mit dem UBS-Konto als «Belastungskonto».

Zwei Warnungen der Hilfe sind wichtig:

• Bereits übermittelte Zahlungsaufträge müssen Sie manuell im Credit-Suisse-E-Banking stornieren. Sonst droht eine Doppelzahlung.
• Zahlungen auf dem Credit-Suisse-Konto mit einem Ausführungsdatum nach der Eröffnung des UBS-Kontos sollten nicht ausgeführt werden. Prüfen Sie sie von Hand und stornieren Sie sie, wenn Sie dieselben Zahlungen auf dem UBS-Konto erfasst haben.

5. Aufwendungen und Lohn umstellen

Setzen Sie das Standard-Bankkonto für Aufwendungen unter «Einstellungen» → «Alle Einstellungen» → «Funktionen & Module» → «Aufwendung» auf das UBS-Konto. Für die Lohnbuchhaltung ändern Sie es unter «Unternehmen» → «Stammdaten» → «Zahlungseinstellungen» → «Standard-Bankkonto». Prüfen Sie, dass bei künftigen Auszahlungen das neue Konto hinterlegt ist.

6. Saldo umbuchen

Die Banken liefern keine Abschluss- und Eröffnungsbuchung als Transaktion. Sie bringen deshalb das Credit-Suisse-Konto mit einer manuellen Buchung auf null und eröffnen das UBS-Konto mit dem übernommenen Eröffnungssaldo. Die manuelle Buchung finden Sie unter «Buchhaltung» → «Manuelle Buchung». Brauchen Sie Hilfe beim Buchungssatz, wenden Sie sich an Ihren Treuhänder.

Spezialfälle

Spezial-Fall A: Sie hatten bereits ein UBS-Konto

Nach dem Transfer hat Ihr Unternehmen zwei UBS-Vertragsnummern: die ursprüngliche und die durch den Transfer entstandene. bexio verbindet pro Unternehmen nur eine Vertragsnummer direkt über bLink. So gehen Sie vor:

1. Wählen Sie als Hauptkonto den Vertrag, über den die meisten Geschäftsvorfälle laufen. Er wird direkt mit bexio verbunden, importiert Transaktionen automatisch und übermittelt Zahlungen.
2. Für die zweite Vertragsnummer nutzen Sie den manuellen Upload. Sie können bis zu 30 Transaktionsdateien (CAMT-Formate) oder ZIP-Dateien gleichzeitig hochladen. Im UBS E-Banking finden Sie sie unter «Zahlungen» → «Konto- und Transaktionsreporte». Wählen Sie dort das richtige Bankkonto und den Reporttyp camt.053. Allgemeines zu Formaten und Import steht im Beitrag Kontoauszüge manuell in bexio importieren.
3. Möchten Sie den neuen UBS-Vertrag als Hauptvertrag verwenden, richten Sie in bexio eine neue Verbindung ein.

Spezial-Fall B: mehrere Unternehmen in separaten bexio-Konten

Führen Sie Firmen in getrennten bexio-Accounts, lässt sich pro Account nur eine UBS-Vertragsnummer anbinden. Die Hilfe empfiehlt, dass zwei Personen mit je einem eigenen UBS-Digital-Banking-Vertrag und den nötigen Berechtigungen die Anbindung vornehmen. Eine Person verbindet die Konten von Firma A im bexio-Account von Firma A, die andere die von Firma B im Account von Firma B.

Checkliste zum Abhaken

• Zugang zum UBS-Konto vorhanden
• Neues Bankkonto in bexio angelegt, alte IBAN unverändert
• UBS-Konto über bLink verbunden
• Standard-Bankkonten für Rechnungen, Lieferantenrechnungen, Aufwendungen und Lohn umgestellt
• Offene Rechnungen und Lieferantenrechnungen geprüft
• Bereits übermittelte Zahlungen im alten E-Banking storniert
• Saldierung und Eröffnung gebucht

Häufige Fragen

Wird meine Credit-Suisse-IBAN übernommen?

Nein. Laut Hilfe werden die IBANs nicht auf das UBS-Konto übertragen. Sie erhalten ein neues UBS-Konto mit neuer IBAN.

Kann ich das alte Konto in bexio löschen?

Die Hilfe sieht das nicht vor. Sie sagt stattdessen, dass Bewegungen auf dem bestehenden Credit-Suisse-Konto weiter verbucht werden. Ändern Sie dort nur die interne Bezeichnung, nicht die IBAN.

Woran erkenne ich, ob ich einen Spezialfall habe?

Haben Sie schon vor dem Transfer ein UBS-Konto geführt, oder betreiben Sie mehrere Firmen in getrennten bexio-Accounts, gelten die Regeln der Spezialfälle A und B.

Fazit

Die Umstellung gelingt, wenn Sie in dieser Reihenfolge arbeiten: Zugang zum UBS-Konto sichern, neues Bankkonto anlegen, verbinden, Standardkonten und offene Dokumente umstellen, alte Zahlungsaufträge stornieren und den Saldo umbuchen. Das alte Credit-Suisse-Konto bleibt für die Historie bestehen.